易智付科技涉违反清算规定等行誉衡药业为 监管开1600余万大罚单为其敲“警钟”

近来，中国人民银行北京经营办理部向易智付科技（北京）有限公司（下称 “易智付科技”）发放一张罚单，该公司因存在违背清算规则及反洗钱法等行为被罚没1599.51万余元、两名相关责任人被处以44.5万元罚款，算计罚没1644.01万余元。

详细来看，经监管核对，易智付科技存在未执行买卖数据完好、实在、可追溯的规则，未按规则展开网络付出事务，未按规则审阅留存商户材料，未按规则寄存和运用客户备付金的违法违规行为。

依据《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条第一款第八项和第四十六条、《非金融组织付出服务办理办法》（中国人民银行令〔2010〕第2号发布）第四十二条第四项、第四十三条第三项的有关规则，中国人民银行北京经营办理部决议对易智付科技给予正告，没收违法所得5759540.61元，罚款金额算计7885549.51元，罚没算计13645090.12元。

与此同时，易智付科技还存在未按规则实行客户身份辨认责任,未按规则保存客户身份材料和买卖记载,为身份不明的客户供给服务或与其进行买卖的行为。

针对未按规则实行客户身份辨认责任，依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项的规则，中国人民银行北京经营办理部决议对易智付科技处以135万元罚款；关于未按规则保存客户身份材料和买卖记载，依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第二项规则，监管决议对易智付科技处以50万元罚款；而关于为身份不明的客户供给服务或与其进行买卖的行为，依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第四项规则，监管对易智付科技处以50万元罚款。三项违法行为算计被罚235万元罚款。

除此之外，监管以为易智付科技相关负责人存在未执行买卖数据完好、实在、可追溯的规则, 未按规则展开网络付出事务;未按规则实行客户身份辨认责任,未按规则保存客户身份材料和买卖记载,为身份不明的客户供给服务或与其进行买卖等行为，决议对这两名相关责任人给予正告，共处以44.5万元罚款。

揭露材料显现，易智付科技是国内第一家专心于网上付出服务及解决方案的公司，渠道供给触及网上付出、电话付出、手机付出和自助终端等多种付出方法。旗下首要品牌为首信易付出， 该品牌成立于1998年，作为资深第三方付出组织，支撑互联网付出、移动付出、跨境付出，为电子商务、教育训练、航空旅行、跨境电商、软件服务、留学缴费、公共事业等很多职业供给量身定制的境内外付出+结算一站式解决方案。