央行开出“1号罚单普惠金融人人贷” 中信银行被罚2890万！还有14名责任人一并被罚

2月5日，人民银行发布开年“1号罚单”，中信银行因触及未按规则实行客户身份辨认责任等四项反洗钱范畴违规行为，被处分款2890万元，14名相关负责人同时被罚。

罚单显现，中信银行未按规则实行客户身份辨认责任；未按规则保存客户身份材料和买卖记载；未按规则报送大额买卖陈述和可疑买卖陈述；与身份不明的客户进行买卖，央行对其罚款2890万元，触及“四宗罪”。

此外，中信银行中涉事的14名相关人员被罚款，罚款金额2.5万元至8万元不等。其间，时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮因未按规则实行客户身份辨认责任；未按规则保存客户身份材料和买卖记载；未按规则报送大额买卖陈述和可疑买卖陈述被罚款8万元。时任中信银行公司银行部总经理金喜年未按规则实行客户身份辨认责任被罚款3.5万元。时任中信银行运营办理部总经理谭芳未按规则保存客户身份材料和买卖记载；未按规则报送大额买卖陈述和可疑买卖陈述被罚款7万元。

中信银行表明，这是央行2019年对中信银行查看发现问题的处理结果。自2019年承受查看期间，该行依照“立查立改、触类旁通”准则，积极开展整改作业。到现在，具体问题已基本完成整改。

作为 “罚单大户”，自2018年以来，中信银行已接连四年收到金额超2000万元的巨额罚单。

2020年2月，中信银行曾因违规发放土地储备借款、受托付出不符合监管规则、违规为房地产企业付出土地置办费用供给融资等十九项违法违规行为，被北京银保监局罚款2020万。

2019年7月，中信银行因触及未按规则供给报表且逾期未改正、贷后办理不到位导致借款资金被移用、出资同一家银行组织同期非保本理财产品选用危险权重不一致等十三项违法违规行为，被银保监会罚没2223.6677万。

2018年11月，中信银行涉理财资金违规交纳土地款、本行信贷资金为理财产品供给融资等“六宗罪”，被银保监会罚款2280万。

近年来，反洗钱监管不断加码。仅在上一年，人民银行共对417家组织及个人进行反洗钱处分，罚款金额累计约6.28亿元。

上一年9月，中信银行福州分行就因未按规则实行客户身份辨认责任，被央行福州中支罚款140万元。