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《机敏理财日报》第183期
据“南财理财通”最新数据,到11月1日,全商场共发行理财产品162,484只,产品危险等级首要会集在二级(中低危险)。其间,一级(低危险)的产品占比16.58%,二级(中低危险)67.76%,三级(中危险)14.47%,四级(中高危险)0.65%,五级(高危险)0.54%。
就出资性质来看,固收类产品占比77.84%,固收类产品仍是干流;混合类占比21.48%;权益类占比0.68%;产品及金融衍生品类占比0.003%。
课题组将固收类产品分为纯固收、“固收+”、现金办理类,其间,在纯固收上,课题组依据不同产品期限进行分类榜单计算。本期《机敏理财日报》将要点聚集银行理财公司中长时间公募纯固收产品(出资周期6-12个月)。
一切榜单来自南财理财通AI机器人全自动化24小时实时排名,如对数据有疑问,欢迎联络研讨助理:19521241569(微信同号),还可请求南财理财通数据账号,检查最全银行理财数据。
据理财挂号中心数据,2021年三季度,银行理财商场新发产品1.17万只,征集规划31.87万亿元,新增出资者数量987.98万个,累计为出资者发明收益2263亿元。到9月底,银行理财商场存续规划达27.95万亿元,同比增加9.27%,净值化份额超86%。
理财公司6-12个月纯固收类产品收益体现(到10月31日)到10月31日,理财公司6-12个月纯固收榜有7家理财公司上榜,分别为建信理财、徽银理财、工银理财、中银理财、渝农商理财、光大理财、兴银理财,上榜产品数量分别为2只、1只、1只、2只、1只、1只、2只。
依据南财理财通前史榜单数据,6-12个月出资周期纯固收榜单上,国有行理财公司依旧是主角。其间,建信理财“星座系列-双子座(按年)”和“星座系列-射手座(按年)”两只产品近6月年化收益率分别为5.609%、5.263%,夺得本次榜单第一和第三。
值得注意的是,渝农商理财“天添金益进封闭式2020年第41013期”近6月年化收益率4.494%在此次榜单中排名第6,为榜单中仅有一只农商行理财公司产品,这也是渝农商理财初次进入南财理财通纯固收产品收益榜单。
“天添金益进封闭式2020年第41013期”成立于2021年1月8日,出资性质为固定收益类,运作形式为封闭式净值型,产品内部危险评级为二级(中低危险),成绩比较基准为4.20%。
该产品面向客户为个人出资者和组织出资者(不含金融组织出资者),购买起点1元,递加金额为1元。在产品收费上,该产品不收取出售服务费、认购费和赎回费,收取0.40%固定办理费率、0.007%保管费率,此外,收取50%起浮办理费率。
在出资战略上,该产品100%出资于固定收益类财物,包含但不限于现金、银行存款、同业存单、同业告贷、财物支撑证券、银行间商场和买卖所发行的债券、质押式及买断式回购、债务融资方案、钱银基金、债券基金、理财直接融资东西、其他契合监管要求的固定收益类财物。
债券出资为主线,持仓多只债券基金据南财理财通数据,到2021年9月30日,“天添金益进封闭式2020年第41013期”存续规划为10亿元,财物净值10.3327亿元,产品份额净值1.0332、份额累计净值1.0332。
有多位理财公司人士对南财理财通课题组表明,产品规划和收益如鱼和熊掌,难以兼得。规划小的产品仅底仓中一两只债券大涨就可赢得较高收益,但这一形式很难仿制。
关于城农商行理财公司而言,“天添金益进封闭式2020年第41013期”最新发表的存续规划并不小,不过比起动辄超50亿元的大行、股份行理财公司的纯固收低动摇产品来说,10亿元的规划可谓“小而精”。
从出资组合状况来看,该产品100%出资于固收类财物,其间直接出资占比75.44%,直接出资占比24.56%。直接出资部分中,债券占产品总财物份额为31.27%,一般债务类财物占比43.46%,还有0.71%出资于现金及钱银东西;直接出资部分悉数出资于债券。整体而言,债券出资为出资主线,算计占比55.83%。
债券类财物为理财产品的首要出资方向。据理财挂号中心发表,到2021年9月底,理财产品投向债券类财物20.45万亿元、非标准化债务类财物3.16万亿元、未上市企业股权等权益类财物1.10万亿元,完成理财资金与实体经济融资需求有用对接。
“天添金益进封闭式2020年第41013期”前十大持仓首要为资管方案、债券基金、城投债等。第一大持仓“中金锦嘉1号调集财物办理方案”为我国国际金融股份有限公司于2020年11月25日建立的非限定性券商理财产品,存续期5年,到期日为2025年11月25日,保管人为招商银行。
第二大持仓和第三大持仓为两笔非标财物出资,“19南岸城建01”买卖结构为理财直接融资东西,融资客户重庆市南岸区城市建设开展(集团)有限公司,年化收益率5.70%,剩下融资期限90天,收益分配为按季付息、到期还本;“渝农商租借同业告贷”为渝农商金融租借有限责任公司同业告贷,收益分配方法为利随本清,年化收益率3.65%,剩下融资期限90天,该笔同业告贷归于相关买卖。
南财理财通课题组注意到,“19南岸城建01”在前十大财物状况中呈现了两次。对此,渝农商理财回复称,原由于两笔买入时刻不一样,所以排列。
此外,前十大持仓中还呈现了几只债基的身影。第五大持仓“博时富瑞纯债债券A”占比8.68%,由博时基金于2017年3月3日建立,现任基金司理倪玉娟,为中长时间纯债型基金,保管人为宁波银行。该只基金规划本年上半年规划暴增,到2021年6月30日,基金规划117.45亿元,为2020Q4规划68.28亿元约1.72倍。
另两只债券基金均为短债产品,“永赢迅利中高等级短债A”由永赢基金发行,现任基金司理卢绮婷,成绩比较基准为中债归纳全价(1年以下)指数收益率,三季度最新规划69.62亿元。在最近1年里,该基金的下行危险为0.22%、年化动摇率为0.39%,均小于同类均匀。
“兴业短债A”为兴业基金于2016年2月3日建立,现任基金司理丁进、刘禹含,保管人为我国民生银行。该基金重仓债券包含多只动力类债券,如21陕煤化SCP005、21晋能电力SCP005、21水发集团SCP003等。
据南财理财通课题组监测,上述两只短债基金近期收益体现平稳,“永赢迅利中高等级短债A”近三月涨幅0.61%,“兴业短债A”近三月涨幅0.75%。
南财理财通课题组选取5只近期出售新品供参阅。
据南财理财通数据显现,苏银理财“聚源全明星15期”为混合类产品,成绩比较基准为5.0%,危险等级为R3中等危险,产品期限为761天,起购金额为1万元,其运作形式为封闭式净值型。在出资战略上,经过自上而下的宏观经济基本面剖析,在经过出资固定收益类财物取得安稳出资收益的一起,经过对权益财物组合的动态调整增厚收益,完成出资组合可以习惯不同经济情形的意图。
《机敏理财日报》是南财理财通、21世纪经济报导旗下出资理财专栏,旨在帮出资者守好“钱袋子”。课题报导组长时间重视银行理财,并建立独有理财数据库,欢迎请求试用。本专栏每日内容各有偏重,周一聚集固收+产品、周二纯固收产品、周三现金办理类产品、周四混合类产品、周五权益类产品,每周一至周五更新,移动端内容尽在21财经APP,平面内容尽在《21世纪经济报导》报纸专栏,敬请重视!
(声明:文章内容仅供参阅,不构成出资主张。出资者据此操作,危险自担。本专栏系列文章系南财理财通独家原创,洗稿、抄袭必究,转载请联络课题组。)
数据剖析师:李高毅
实习研讨员:张逸翔
研讨总监:丁尽勉
栏目主编:汤懿兰
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