新成_002376股票

一、基金的申购费用

基金的申购费用的核算公式为：

申购费用=申购金额×申购费率

基金申购的份数为：

申购份数=（申购金额-申购费用）/T日基金单位净值

二、基金的换回费用

开放式基金换回时费用及投资者所得的付出金额核算方法如下。

基金的换回金额为：

换回金额=换回份数×T日基金单位净值

基金的换回费用为：

换回费用=换回金额×换回费率

投资者所得付出金额为：

付出金额=换回金额-换回费用

一位投资人有100万元用来认购开放式基金，假定认购的费率为1%，基金单位面值为1元，那么：

认购费用=100万元×1%=1万元

净认购金额=100万元-1万元=99万元

认购比例=99万元÷1.00元=99万份

一位投资人有100万元用来申购开放式基金，假定申购的费率为2%，单位基金净值为1.5元，那么：

申购费用=100万元×2%=2万元

净申购金额=100万元-2万元=98万元

申购比例=98万元÷1.50元=653333.33份

一位投资人要换回100万份基金单位，假定换回的费率为1%，单位基金净值为1.5元，那么：

换回价格=1.5元×（1-1%）=1.485元

换回金额=100万×1.485=148.5万元

基金的持有时刻详细是怎么核算的呢？换回费用多少呢？

榜首：持有时刻不同收取的换回费用不同，不同基金要求不同。如：

第二：先进先出准则

基金换回遵从“先进先出”准则，即简略了解为先申购的基金比例，换回时优先被换回，持有时刻越长，换回费率越低。

第三：需求知道什么天然日和交易日呢？

交易日能够简略地了解为股票市场开盘的日期，而不管是交易日还对错交易日都归于天然日，便是每一天都是天然日。

例：国家调休本周日正常上班，但股票不开盘，那么这一天也不是交易日。法定周六周日调休需求正常上班，但股市都是休市的，所以一切的周六和周日都不是交易日。

第四：举例说明

基金的持有天数核算规则是依照天然日核算，从基金申购承认日开端核算，到换回承认日的前一个天然日完毕核算。

1月7日承认申购基金比例并开端核算基金持有时刻，核算到换回比例承认1月16日的前一天1月15日，共9天