实体名单(中国人民大学为什么被美国列入实体名单)

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　　近日，据中国支付网报道称中国银联公布了2017年第二季度“风险商户公告”和“套现高风险商户公告”，其中涉及的风险商户名单和套现高风险商户名单备受业界关注。

　　据统计，第二季度共有风险商户363家，其中实体Ⅲ级风险商户共计324家，互联网风险商户31家。而套现高风险商户共有8家。

　　此次银联发布的《公告》内容显示，对于套现高风险商户的退单，则需要满足原交易金额大于等于5万元，该交易未提交过其他原因码退单处理，以及需要向银联风险管理系统成功报送的消费性套现及预授权类超额套现等两类欺诈交易等内容。

　　以下为2017年第二季度实体Ⅲ级风险商户名单、互联网风险商户名单和套现高风险商户名单：

　　实体Ⅲ级风险商户认定标准：

　　1、一个自然季度中，商户跨行欺诈交易金额>30,000元或欺诈交易笔数≥3笔，并且商户欺诈率>90%。

　　2、一个自然季度中，商户跨行欺诈交易金额>30,000元或欺诈交易笔数≥3笔，且所属收单机构当季度伪卡欺诈率为行业平均伪卡欺诈率5倍或以上，并在当季度或前两个季度中任一季度存在大商户模式违规行为。

　　3、收单机构在一个自然季度内对同一商户涉及伪卡、失窃卡或商户欺诈的风险案例/风险提示连续两次及以上未反馈或反馈为“非欺诈”，且该商户达到II级风险商户标准的。

　　4、商户的受理终端违规移机到异地，且在查证移机之日前90天内涉及伪卡、失窃卡、商户欺诈等类型欺诈交易的。

　　5、收单机构在一个自然季度内对同一商户风险案例/风险提示连续两次及以上未反馈或反馈为“非欺诈”，且该商户在下一季度内被公安机关通报为POC或合谋实施银行卡欺诈的。

　　文：中国支付网 POS圈支付网

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发布于 2023-12-31 05:12:13

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