利率敏感性缺口ISG是指银行在一定时期如距付息日一个月或3个月以内将要到期或重新确定利率的资产和负债之间的差额，如果资产大于负债，为正缺口，反之，如果资产小于负债，则为负缺口当市场利率处于上升通道时，正缺；更高的净利息收益因此， 利率敏感性缺口对于银行的净利息收益有着重要 影响 当银行预计市场利率将上升时， 正的利率敏感性 缺口可以帮助银行获得更高的净利息收益 反之，当银 行预计市场利率将下降时， 负的利率敏感性。
调整利率敏感性利用利率敏感性缺口和流动性缺口解释盈利性和流动性可以通过调整利率敏感性来达到，利率敏感性缺口ISG是指在一定时期距付息日一个月或3个月以内将要到期或重新确定利率的资产和负债之间的差额；利率敏感性缺口等于一个计划期内商业银行利率敏感性资产与利率敏感性负债之间的货币差额商业银行通过对利率的预测，可以采用不同的缺口战略，从而实现利涧最大化如果预测利率上升，可采用正缺口战略如果预测利率下降，可以。
1基本做法随着利率的变动，调整利率敏感性资产与负债和固定利率资产与负债的组和结构，从而改变利率敏感性缺口的方向与大小，以达到利差，扩大利润的目的2利率敏感性缺口对银行盈利的影响正缺口时，利率上升带来银行利差扩大；利率敏感性缺口=利率敏感性资产一利率敏感性负债 即IRSG=IRSAIRSL 利率敏感性缺口是利率敏感性资产与利率敏感性负债两者之间的差额，实际上就是利率风险敞口需要注意的是，选择的时期划分不同，则会得出不同的利率敏感性。
利率敏感性缺口管理
1、一利率敏感性缺口分析和管理办法 一利率敏感性缺口分析 利率敏感性资产ISA与利率敏感性负债ISL是指在一定时期内可重新定价的资产和负债，包括浮动利率资产和负债，以及在分析期内到期的固定利率资产和负债两者。
2、利率敏感性缺口=利率敏感性资产利率敏感性负债利率敏感性资产或负债指，受利率影响会使收益波动的资产或负债利率敏感性资产 短期贷款短期投资存放同业款项利率敏感性负债 短期存款同业拆入如果资产大于负债，为。
3、如果利率敏感性缺口为正，则当市场利率上升时银行的净利息收入增加如果利率敏感性缺口为负，则当市场利率下降时银行的净利息收入增加。
4、答案AC 利率敏感性缺口衡量一定时期内到期或需要重新定价的资产与负债之间的差额利率敏感性缺口=利率敏感性资产IRSA利率敏感性负债IRSL正缺口利率上升，有利利率下降，不利负缺口利率上升，不利。
利率敏感性资产与利率敏感性负债的差额被定义为利率敏感性缺口，用GAP表示即利率敏感性缺口=利率敏感性资产利率敏感性负债利率敏感性资产与利率敏感性负债不等价变动中产生的利率风险，主要源于商业银行自身的资产负债期限；利率敏感性缺口影响流动性风险大小如若商业银行的利率敏感性缺口小于0，这时利率上升，商业银行的流动性需求的增加流动性供给增加，会增加商业银行的流动性风险，其主要关系就是利率敏感性缺口会影响流动性风险的大小利率是。
利率敏感性缺口是指在一定时期，如距付息日1个月或3个月以内将要到期或重新确定利率的资产和负债之间的差额如果资产大于负债就是正缺口，资产小于负债为负缺口利率敏感性缺口等于一个计划期内商业银行利率敏感性资产负债之；1，利率敏感性缺口是指在一定时期如距分析日一个月或3个月以内将要到期或重新确定利率的资产和负债之间的差额，如果资产大于负债，为正缺口，反之，如果资产小于负债，则为负缺口当市场利率处于上升通道时，正缺口对。
利率敏感性负债是指在一定时限内到期的或需要重新确定利率的负债主要包括货币市场借款短期储蓄账户同业拆放等利率敏感性资产与利率敏感性负债的差额被定义为利率敏感性缺口，用GAP表示即利率敏感性缺口=利率敏感性。
