放贷款吃回扣 “中国期货市场财务顾问费”也疯狂！平安信托一员工获利5.32亿

审计署网站21日发布了《审计署移交违纪违法问题头绪查办状况》，安全信任江苏区域事业部原负责人陈刚涉嫌纳贿问题引发重视。

2012年至2016年，陈刚涉嫌在向相关企业发放借款时以财务参谋费名义讨取巨额钱款。2021年8月，陈刚以非国家工作人员纳贿罪、违法发放借款罪被判处有期徒刑15年，并处没收产业1500万元，追缴违法所得5.32亿元。

内容很短，工作却很大。

因为其纳贿数额巨大，很多人感叹，这个钱“太好赚了！”

前几年信任高速扩张，给企业借款以“财务参谋费”名义收取回扣并非新鲜事，几乎是职业的“潜规则”，费率最高可达5.4%，但像陈刚案如此大的数额却是罕见。

比方，审计署2017年移交最高检的案子中，山东世界信任原副总司理宋冲在2012年至2017年涉嫌利用职务之便，在信任融资方面为别人获取不正当利益，并收受钱款，最总算2018年12月以纳贿罪、职务侵占罪被判处无期徒刑。山东省高级人民法院在2018年发布的宋冲案一审判定显现，其非法所得及孳息到达1.02亿余元。

这些触目惊心的非法所得是怎么“水到渠成”地装进有关人员的口袋的呢？

最常见的便是专门建立壳公司，以“财务参谋费”的名义收取，费率多为每笔每年0.2%-2%。

以湖南信任李玮案为例，李玮2012年刚刚就任北京事务总部司理就经过前搭档杨家梁在北京注册建立了诚峰达出资咨询有限公司，专门用于经过湖南信任处理借款事务中以“出资参谋费”名义从融资方收取优点。李玮确认的收取标准是借款金额的0.5%-0.7945%。经法院查明，李玮经过发放借款收取“财务参谋费”方法违法所得总共967万元。

不仅仅是信任，银行相同存在这个问题。原包商银行北京分行金融事业部部门司理牛敏、客户司理刘京鹏在处理给企业借款事务是就收取回扣53.2万元。牛、刘二人收取回扣的方法便是经过新时代信任，以“咨询费”名义收取。

比较于底层职工经过“财务参谋费”、“咨询费”名义收取费用，部分金融机构领导做的就愈加明火执仗和直接。近年来落马的银行负责人，根本与违法放贷有关。

王云生出任进出口银行厦门分行首任行长后，“大跃进式”违规放贷，在五年任期内造成约60亿元不良借款。2019年，因为违法情节严重、且金额巨大，王云生被判处无期徒刑。

工商银行上海分行原行长顾国明为相关单位和个人在处理融资借款、项目配资、承包工程等事项上供给协助，获取利益，合计收纳贿赂折合人民币1.36亿。在纪委通报中，直指顾国明“把国家托付办理的金融资源作为买卖筹码，甘于被“围猎”，涉嫌纳贿违法，数额特别巨大。”