逃过爆雷的P2P，却股票002369没逃过另一道理财陷阱，-黄金租赁-涉案数亿

为客户代购黄金，再把客户的黄金向周生生等珠宝零售品牌供货，使客户获得黄金租借收益——这是一种较为小众、隐蔽性极高的贵金属租借理财形式。

建立并运转三年的深圳中金黄金出售有限公司（简称深圳中金）便是这种商业形式的操作者。在产生大面积的逾期和挤兑后，深圳市公安局南山分局在8月24日对该司涉嫌不合法吸存进行了立案侦查，并对该司负责人采取了刑事拘留。

逃过了张狂爆雷的P2P，却依然没有逃过看似有清晰财物投向的、不存在嵌套的黄金租借理财圈套。

今天早上10点半，4位深圳中金黄金的出资人代表，现已坐在粤海派出所的报案办公室等候音讯。据了解，经开端了解，现在未兑付的涉案金额约有3个多亿。

本该买黄金的钱去哪了？

“都说‘中产阶级圈套多，总有一款合适你’，但我觉得那是说P2P的。我觉得我出资的这个很安全，由于钱是用来买黄金的，大不了把什物黄金再卖掉变现，本金总能回来，现在想来是我单纯了。”一名出资人告知记者。

这名出资人在记者的陪同下，前往深圳南山粤海派出所报案——为了他本年9月末到期提货，却迟迟不见黄金/本金踪迹的100万理财款。上一年9月30日他将100万打进深圳中金黄金出售有限公司的资金监管账户，原以为自己买的是黄金，赚的是租借给周生生的利差，可没想到到期后本金不知流向了哪里，一分没见踪迹。

这家顶着跟中金公司类似姓名、让人看起来以为是国字头的公司，事实上注册资本只要1000万。

依据工商信息，深圳中金的展业资质包括黄金出售、贵金属/金银饰品保管以及租借、股权出资、进出口贸易等。这次让出资人踩雷的，是其拳头产品“什物黄金代购”事务：即渠道帮客户进行代购，将客户订货的什物黄金金条以租借等方法出资获取收益。

记者复盘事务链条，大约能够概括为：客户缴款，并与渠道签定三方合同——渠道获得客户的授权，去代购华夏黄金冶炼厂（上海黄金交易所的提金单位之一）的国标一号金（Au99.9）——渠道再将黄金租给珠宝零售企业或黄金生产商去售卖或加工——珠宝企业高价卖出了这些珠宝，价差一部分给自己、一部分给渠道、一部分给客户作为客户的租借收益分期到客户账上——合同到期后，客户能够挑选提回什物黄金，也能够提回与黄金等额的本金。

看起来，三赢的链条。但这其间的不确定性是：假如客户出资给渠道的钱，压根渠道就没有用来给客户买黄金呢？假如渠道移用来自融或许另作出资，然后资金链断裂，或许实控人跑路呢？

职工及亲朋深陷其间

记者对两位报案出资人进行了深度专访，其间一个是深圳中金的职工。他告知记者，自己一度非常信赖公司布景及诺言，之前出资的多笔金钱均有收益到账。公司正是依靠客户与职工为亲朋好友的天然信赖联系，不断地“滚雪球”，让自己职工及其亲朋做“接盘侠”。

“上一次发工资是7月份。直到事发前一天，一切都看起来都还如常。然后财务总监换了、运营总监辞去职务了，然后老板忽然就被抓起来了。咱们很慌，许多职工都陷在里边。我拿着我爸妈的钱也投了一百多万，好几笔上个月到期了，还有几笔11月到期的。我曾经也问过咱们公司高管咱们的钱投到了哪里，但是他们只会跟咱们说都是投给大的企业，比方周生生和深圳罗湖的水贝珠宝城的企业等等。我叫他给我看看合同，他也不给，就给我看了现场签约的相片。”该职工告知记者。

而他越来越觉得，自己的店主从未展开什物黄金出售事务和什物黄金出资事务，“钱或许被老板拿去做其他出资了。”他说。

出资人的钱终究去了哪里，现在警方还在侦破，未有答案。但记者获取的合同和工商信息仍是泄漏了一些可供追溯的细节：比方合同担保方为“河南中金珠宝股份有限公司”，该公司的实践操控人为宋子凯，而工商信息显现，深圳中金黄金的法人葛毅刚也是河南中金的首要股东和董事。也便是说，深圳中金的项目为关联方担保。

在记者的陪同下，出资人问询相关办案民警深圳中金将钱移用去了何处，对方只告知出资人，“咱们现已冻住相关账户，最近有一些回款”。

涉案金额3个多亿

早上10点半，四位深圳中金黄金的出资人代表，现已坐在粤海派出所的报案办公室等候音讯。据了解，经开端了解，现在未兑付的涉案金额约有3个多亿。

“违约之后每天都很焦虑，直到现在我还不敢告知家里的爸爸妈妈亲属，他们半辈子堆集的钱吊水漂了。”这位年过40岁的女性，本来是深圳中金黄金的出售人员，现在她不只自己赋闲了，并且本来手头上的一点钱再加上老家爸爸妈妈和亲属的积储，都投进了这家所谓代收购黄金金条的公司。

记者得悉，这位原深圳中金黄金的出售人员，手头上未到期的合同约有2000多万的出售规划，一起自己以及亲属朋友也认购了上百万的比例。

连自家渠道的职工都纷繁入坑？事前竟未得到一点底细吗？

另一位深圳中金黄金的出售人员表明，他在这家公司的作业年限已有几年，开端对公司的商业形式有过质疑，尤其是黄金租借合同的真实性，但老板以触及商业秘要为由拒肯定职工揭露。

不过，曩昔几年一切半年、一年期的产品，每次投向的资金都能依照约好的收益率付本息，从未见什么兑付危险，加上的确有部分库存黄金，与“周生生”等第三方也有签约相片为证，渐渐地这些职工的心也就放下了。

甚至于本年2月初，关联方也是担保方的河南中金珠宝股份有限公司涉嫌不合法集资，被公安机关立案侦查，并发布了集资清退计划，但深圳中金黄金的老板仍向出售人员表明，互相独立运作完全有才能养活自己。

直到本年8月工作起了改变，但仍有大笔资金参加认购，8月底兑付开端出现问题，出资人产品到期违约的比如越来越多，这颗雷完全爆发了。

冻住资金不明，担保是否有用？

今天上午，粤海公安局的民警一直在接纳材料、做笔录和解说案子展开，现在警方已冻住了相关资金账户，但冻住的资金规划有多大没有泄漏。

不过记者得悉，前不久有一笔金额未明的回款到账了，但本来的这些资金去向还没有查清楚，只知道大约率投向股权项目，此前被以为最有保证的是深圳市中证城市展开出资有限公司（简称“中证城投”）的担保许诺函，落款日期是本年8月1日。

该担保函显现，中证城投自愿为深圳中金黄金出售有限公司于2018年8月1日起对外展开的黄金代收购、黄金租借等事务的出资者准时回收资本金或获取约好的预期收益供给连带责任担保。

据企查查显现，中证城投的注册资金为1个亿，三家股东方分别为：深圳市前海中证鼎峰出资基金办理有限公司持50%，蓝田出资有限公司持股40%，深圳市前海中证城市展开办理有限公司持股10%。

不过，据深圳中金黄金的内部职工表明，现在这家担保函不知道是否依然有用，事实上8月份仍有大笔资金认购产品，但毕竟没有到期，担保方仍未起作用。