李学凌（华润水泥）

定开型基金和持有期基金的比照
关于净值发表
定开型基金的基金合同收效后，在关闭期内，至少每周发表一次基金财物净值和基金比例净值。在敞开期内，变为每日发表基金比例净值和基金比例累计净值。
持有期基金的基金合同收效后，在敞开申购或换回事务前，至少每周发表一次基金比例净值和基金比例累计净值，敞开申购或换回后则为每个交易日发布净值。（基金有危险，出资需谨慎。）1、基金持有天数怎样核算？基金比例持有时刻自申购承认日开端核算。持有期为“换回承认日期-申购承认日期”，即从申购承认日核算至换回承认日的前一日。

小天跟你举个比如：

小天周一15：00前申购了A基金，基金公司在周二进行了承认，下周三15:00前小天又进行了换回操作，基金公司在周四进行了换回承认，那么小天持有A基金的时刻则为周二到下周三，总共9天，即换回承认日不计入持有时刻。

小天还告知你，基金持有期是依照天然日来核算的哦。

基金的持有天数能够经过公式进行核算，详细公式为：持有时刻天数＝基金换回承认日－基金认购的承认日。一般来说，在基金的交易市场中，基金的换回费率一般和基金持有的天数相挂勾，一般状况是出资者基金持有的天数越短，其换回费率越高；若是出资者持有天数越长，其换回费率越低。

基金换回的概念

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在实践的基金交易市场中，基金换回是指出资者以自己的名义直接相基金办理公司提出申请或是经过代理组织向基金办理公司要求部分或悉数退出基金的出资，并将换回的金钱打入自己的银行账户中，主要是针对于敞开式基金而言的。需求留意的是，出资者在进行基金换回操作时，需求将手中持有的基金单位按交易市场中实时发布的价格进行卖出，而且回收相应的现金，而出资者实践的所得的金额等于卖出基金的单位数乘以卖出当日净值所得到的数值。

2、基民柠檬：基金持有时刻怎样算？比如说分红当天你的基金的净值为1.2元，然后分红公告为每十份分红1元，那么每一份分红为0.1元，分红后你的净值就变为1.1元，假如你挑选默许的分红方法也便是现金分红的话，0.1元然后乘以你的基金比例这部分钱会在3天左右退到你的卡里面的；假如你挑选是盈利再出资的话，这部分钱然后除以1.1元会变为你的比例的，然后你的比例就比本来变多了。

3、在天天基金上定投,比例持有时刻怎样核算的？是依照你每一笔购买的日期别离核算的。

第一，尽管定投后基金比例总量每个月都会添加，可是这些比例的“出生日期”是不一样的，每一次购买的比例都会有自己的日期标识。体系会给你记载。

第二，和持有时刻有联系的是换回费和后端申购费。这两种费用会随时持有时刻的添加而削减。所以在核算这些费用的时分，会对不同比例的时刻进行别离的核算。

第三，当换回的比例并不是一切基金比例时，遵从的是先进先出准则。也便是持有时刻最长的部分会优先被换回出来。