2022开年以来,美股局面动摇巨大。(A股如是!)遭到美联储鸽派转鹰、美债收益率飙高影响,美国股市遭到兜售,很多个股从高点回调,上一年一片唱好的科技股继续跑低,尽管,后续股市在财报的影响下又开端走高,可是巨大的动摇性让出资者的目光开端投向了新目标:ETF 指数股票型基金。指数股票型基金(ETF)的概念和一般基金类似,由基金公司担任出资在特定财物,如股票、债券、大宗产品等,出资者买入该 ETF,等于买进 ETF 组合(holdings)内一切出财物品,所以又有“买 ETF 等于买一篮子股票”的说法。且管理费比基金更低,不少出资者会长时刻定时定额出资 ETF。本篇文章将介绍5档抢手美股指数型 ETF,包含4档生长型 ETF 和1档装备型 ETF,都具有必定规划和知名度。假设你也在考虑出资美股 ETF,可以参阅看看这5档 ETF,务必先深化了解这些 ETF 的各方面体现,合作个人出资战略再决议要不要出场。美股ETF快速比较
VTISPYVOOQQQQYLD追寻指数CRSP US Total Market IndexS&P 500 IndexS&P 500 IndexNASDAQ-100 IndexCBOE NASDAQ-100 Buy/Write Index配息率1.25%1.23%1.27%0.45%11.97%配息频率季配息季配息季配息季配息月配息管理费0.03%0.09%0.03%0.20%0.60%规划2927.4亿美元4424.3亿美元2729.7亿美元2041.7亿美元62.6亿美元持股数量4,102507508102103前10大持股占比24.17%28.87%29.22%52.50%52.58%
VTI – Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF:美国全体商场ETFETF 称号Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF买卖所代码VTI发行商Vanguard发行时刻2001年5月31日追寻指数CRSP 美国全体商场指数
CRSP US Total Market Index类别Equity: U.S. – Total Market规划2927.4亿美元(到2022年1月18日)管理费0.03%持股数量4,102前10大持股占比24.17%年头至今体现-7.24%52週涨跌幅192.82美元~244.06美元VTI 由美国前锋集团 Vanguard 所发行,建立于2001年,至今已发行21年。VTI 是美国重要 ETF 之一,Total Market,意味着广泛出资在美国全体股票商场,持股高达0多家公司,按市值份额涣散权重包含科技、周期性消费品、金融、医疗保健、动力、公用事业等工业,因而单一股票的动摇对 VTI 的影响都很小。VTI 追寻 CRSP 美国全体商场指数,前10大成分股占比达24.17%,包含苹果(AAPL)、微软(MSFT)、亚马逊(AMZN)、谷歌 Class A(GOOGL)、特斯拉(TSLA)、Meta(FB)、谷歌 Class C(GOOG)、英伟达(NVDA)、Berkshire Hathaway Class B(BRK-B)、联合健康集团(UNH)。VTI ETF 的管理费(expense ratio 开销比率)为0.03%,和 VOO 相同,和其他几只ETF 比较,管理费十分低。到2022年1月,VTI 买卖价格约为225美元,年头至今跌落7.24%,52周涨跌幅在192.82美元至244.06美元。SPY – SPDR S&P 500 ETF Trust:美国大盘冲普500指数ETFETF 称号SPDR S&P 500 ETF Trust买卖所代码SPY发行商SPDR发行时刻1993年1月22日追寻指数冲普500指数
S&P 500 Index类别Equity: U.S. – Large Cap规划4424.3亿美元(到2022年1月18日)管理费0.09%持股数量507前10大持股占比28.87%年头至今体现-6.48%52週涨跌幅368.27美元~479.98美元SPY 由美国道富集团 SPDR 公司所发行,建立于1993年,至今已发行29年,是全球前史最悠长、规划最大、买卖量最大的 ETF 之一,流动性佳。持股多为美国市价较大的上市公司,散布在科技、周期消费品、金融、医疗保健等工业。现在最大的持股占比为苹果 6.81%,持股份额不算很会集,因而受单一股票动摇影响较小。SPY 追寻标普500指数,前10大成分股占比达28.87%,包含苹果(AAPL)、微软(MSFT)、亚马逊(AMZN)、特斯拉(TSLA)、谷歌Class A(GOOGL)、谷歌 Class C(GOOG)、Meta(FB)、英伟达(NVDA)、Berkshire Hathaway Class B(BRK-B)、摩根大通(JPM)。SPY ETF 的管理费为0.09%,管理费不算高。到2022年1月,SPY 买卖价格约为446美元,年头至今跌落6.48%,52週涨跌幅在 368.27美元至479.98美元。VOO – Vanguard S&P 500 ETF:美国大盘冲普500指数ETFETF 称号Vanguard S&P 500 ETF买卖所代码VOO发行商Vanguard发行时刻2010年9月7日追寻指数标普500指数
S&P 500 Index类别Equity: U.S. – Large Cap规划2729.7亿美元(到2022年1月18日)管理费0.03%持股数量508前10大持股佔比29.22%年头至今体现-6.49%52週涨跌幅338.57美元~441.26美元VOO 由美国前锋集团 Vanguard 所发行,建立于2010年,发行较晚,至今已发行12年。VOO 和 SPY 相同都追寻冲普500指数,持股组合以美国蓝筹股,如谷歌、亚马逊这些**才干微弱的公司为主,因而抗动摇性较高,合适寻求安稳收益的出资者。VOO 追寻冲普500指数,前10大成分股占比达29.22%,包含苹果(AAPL)、微软(MSFT)、亚马逊(AMZN)、谷歌Class A(GOOGL)、特斯拉(TSLA)、谷歌 Class C(GOOG)、Meta(FB)、英伟达(NVDA)、Berkshire Hathaway Class B(BRK-B)、联合健康集团(UNH)。VOO ETF 的管理费为0.03%,是这几只 ETF 中最低的。到2022年1月,VOO 买卖价格约为410美元,年头至今跌落6.49%,52周涨跌幅在 338.57美元至441.26美元。QQQ – Invesco QQQ Trust:纳斯达克100科技股ETFETF 称号Invesco QQQ Trust买卖所代码QQQ发行商Invesco发行时刻1999年3月10日追寻指数纳斯达克100指数
NASDAQ-100 Index类别Equity: U.S. – Large Cap规划2041.7亿美元(到2022年1月18日)管理费0.20%持股数量102前10大持股佔比52.50%年头至今体现-9.95%52週涨跌幅297.45美元~408.71美元QQQ 由美国景顺投信公司 Invesco PowerShares 所发行,建立于1999年,至今已发行23年。QQQ 首要追寻那斯达克100指数,而那斯达克100指数会集了纳斯达克买卖所上市的100家最大公司,首要成分股归于科技类股,因而向来都是科技股体现的风向球。科技股体现好的时分,QQQ 会强势上涨,酬劳可观;相同当科技股跌落时,QQQ 也会跟着回调。动摇程度比一般 ETF 高,股价从前回调高达80%,合适寻求指数生长,但危险承受才干较高的出资者。QQQ 前10大成分股占比达52.50%,包含苹果(AAPL)、微软(MSFT)、亚马逊(AMZN)、Meta(FB)、特斯拉(TSLA)、英伟达(NVDA)、谷歌 Class C(GOOG)、谷歌Class A(GOOGL)、思科是统(CSCO)、Adobe(ADBE)。QQQ 和纳斯达克100指数每个季度会从头平衡一次,成分股组成每年会重组一次。QQQ ETF 的管理费为0.20%,在这几档 ETF 中偏高。到2022年1月,QQQ 买卖价格约为361美元,年头至今跌落9.95%,52周涨跌幅在 297.45美元至408.71美元。QYLD – Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF:保护性买权ETFETF 称号Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF买卖所代码QYLD发行商Mirae Asset Global Investments Co., Ltd.发行时刻2013年12月12日追寻指数CBOE纳斯达克100 Buy/Write指数
CBOE NASDAQ-100 Buy/Write Index类别Equity: U.S. – Large Cap规划62.6亿美元(到2022年1月18日)管理费0.60%持股数量103前10大持股佔比52.58%年头至今体现-6.1952週涨跌幅20.87美元~23.58美元QYLD,中文全称是 Global X 纳斯达克100保护性买权 ETF,由 Mirae Asset Global 所发行,建立于2013年,建立9年,在这几档 ETF 中归于资格最浅的。这个ETF 最特别在于运用保护性买权(Covered Call)的操作,到达每月配息,已接连7年安稳发放利息,配息率高达11.97%。QYLD 和 QQQ 相同追寻纳斯达克100指数,持股组合完全相同,均以科技股为主,但在操作上则有差异。QQQ 寻求股价生长,而 QYLD 则寻求固定收益,并将之回馈给出资者。保护性买权(Covered Call)的概念是期权操作战略之一,先买进纳斯达克100指数中的现股,在持有现股的一起卖出该股的买权(Call)来收取权利金(Premium),在月底则将权利金的收益分配给持有 ?QYLD 的出资者,这便是 QYLD 高配息的来历。比较之下,QQQ 的首要酬劳来自股价上涨,而 QYLD 则献身了股价上涨的空间,抛弃本钱增值,专心在透过权利金获取固定收益,因而具有更高的收益率,股价动摇也很小,合适寻求安稳收入的出资者。QYLD 前10大成分股占比达52.58%,包含苹果(AAPL)、微软(MSFT)、亚马逊(AMZN)、Meta(FB)、特斯拉(TSLA)、英伟达(NVDA)、谷歌 Class C(GOOG)、谷歌Class A(GOOGL)、思科是统(CSCO)、Adobe(ADBE)。QYLD ETF 的管理费为0.60%,是这几档 ETF 中最高的。出资者若对布局 QYLD 感兴趣,除了管理费,还需留心美股的税务问题。美股股息需求缴付配息税(Withholding Tax),税率为30%。一般券商会直接预先扣除,因而出资者所收到股息,已经是扣过税的股息了。到2022年1月,QYLD 买卖价格约为20.91美元,年头至今跌落6.19%,52周涨跌幅在 20.87美元至23.58美元。ETF怎样买?ETF 中文是指数股票型基金,和股票相同都可在证券买卖所自在买卖,出资者可有过海外券商买卖。假设计划长时刻出资 ETF,引荐运用以下较常见,且有合法监管的海外券商:TD Ameritrade 德美利证券Interactive Brokers 盈透证券moomoo 富途证券(新加坡)Longbridge 长桥证券Tiger Broker 山君证券总结出资 ETF 无疑是安稳和较为安全的产品之一,买进一档 ETF 等于一次买进了多家优异的上市公司,或是不同出财物品,可以擦下选股的时刻。特别是出资追寻美股大盘指数的 ETF,等于买下整个商场,危险涣散在成百上千档股票中。不过,不是一切 ETF 都体现杰出,乃至还有下市的 ETF,因而在出资前,仍然需求选择契合个人出资战略的 ETF,才干安心出资!
VTISPYVOOQQQQYLD追寻指数CRSP US Total Market IndexS&P 500 IndexS&P 500 IndexNASDAQ-100 IndexCBOE NASDAQ-100 Buy/Write Index配息率1.25%1.23%1.27%0.45%11.97%配息频率季配息季配息季配息季配息月配息管理费0.03%0.09%0.03%0.20%0.60%规划2927.4亿美元4424.3亿美元2729.7亿美元2041.7亿美元62.6亿美元持股数量4,102507508102103前10大持股占比24.17%28.87%29.22%52.50%52.58%
VTI – Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF:美国全体商场ETFETF 称号Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF买卖所代码VTI发行商Vanguard发行时刻2001年5月31日追寻指数CRSP 美国全体商场指数
CRSP US Total Market Index类别Equity: U.S. – Total Market规划2927.4亿美元(到2022年1月18日)管理费0.03%持股数量4,102前10大持股占比24.17%年头至今体现-7.24%52週涨跌幅192.82美元~244.06美元VTI 由美国前锋集团 Vanguard 所发行,建立于2001年,至今已发行21年。VTI 是美国重要 ETF 之一,Total Market,意味着广泛出资在美国全体股票商场,持股高达0多家公司,按市值份额涣散权重包含科技、周期性消费品、金融、医疗保健、动力、公用事业等工业,因而单一股票的动摇对 VTI 的影响都很小。VTI 追寻 CRSP 美国全体商场指数,前10大成分股占比达24.17%,包含苹果(AAPL)、微软(MSFT)、亚马逊(AMZN)、谷歌 Class A(GOOGL)、特斯拉(TSLA)、Meta(FB)、谷歌 Class C(GOOG)、英伟达(NVDA)、Berkshire Hathaway Class B(BRK-B)、联合健康集团(UNH)。VTI ETF 的管理费(expense ratio 开销比率)为0.03%,和 VOO 相同,和其他几只ETF 比较,管理费十分低。到2022年1月,VTI 买卖价格约为225美元,年头至今跌落7.24%,52周涨跌幅在192.82美元至244.06美元。SPY – SPDR S&P 500 ETF Trust:美国大盘冲普500指数ETFETF 称号SPDR S&P 500 ETF Trust买卖所代码SPY发行商SPDR发行时刻1993年1月22日追寻指数冲普500指数
S&P 500 Index类别Equity: U.S. – Large Cap规划4424.3亿美元(到2022年1月18日)管理费0.09%持股数量507前10大持股占比28.87%年头至今体现-6.48%52週涨跌幅368.27美元~479.98美元SPY 由美国道富集团 SPDR 公司所发行,建立于1993年,至今已发行29年,是全球前史最悠长、规划最大、买卖量最大的 ETF 之一,流动性佳。持股多为美国市价较大的上市公司,散布在科技、周期消费品、金融、医疗保健等工业。现在最大的持股占比为苹果 6.81%,持股份额不算很会集,因而受单一股票动摇影响较小。SPY 追寻标普500指数,前10大成分股占比达28.87%,包含苹果(AAPL)、微软(MSFT)、亚马逊(AMZN)、特斯拉(TSLA)、谷歌Class A(GOOGL)、谷歌 Class C(GOOG)、Meta(FB)、英伟达(NVDA)、Berkshire Hathaway Class B(BRK-B)、摩根大通(JPM)。SPY ETF 的管理费为0.09%,管理费不算高。到2022年1月,SPY 买卖价格约为446美元,年头至今跌落6.48%,52週涨跌幅在 368.27美元至479.98美元。VOO – Vanguard S&P 500 ETF:美国大盘冲普500指数ETFETF 称号Vanguard S&P 500 ETF买卖所代码VOO发行商Vanguard发行时刻2010年9月7日追寻指数标普500指数
S&P 500 Index类别Equity: U.S. – Large Cap规划2729.7亿美元(到2022年1月18日)管理费0.03%持股数量508前10大持股佔比29.22%年头至今体现-6.49%52週涨跌幅338.57美元~441.26美元VOO 由美国前锋集团 Vanguard 所发行,建立于2010年,发行较晚,至今已发行12年。VOO 和 SPY 相同都追寻冲普500指数,持股组合以美国蓝筹股,如谷歌、亚马逊这些**才干微弱的公司为主,因而抗动摇性较高,合适寻求安稳收益的出资者。VOO 追寻冲普500指数,前10大成分股占比达29.22%,包含苹果(AAPL)、微软(MSFT)、亚马逊(AMZN)、谷歌Class A(GOOGL)、特斯拉(TSLA)、谷歌 Class C(GOOG)、Meta(FB)、英伟达(NVDA)、Berkshire Hathaway Class B(BRK-B)、联合健康集团(UNH)。VOO ETF 的管理费为0.03%,是这几只 ETF 中最低的。到2022年1月,VOO 买卖价格约为410美元,年头至今跌落6.49%,52周涨跌幅在 338.57美元至441.26美元。QQQ – Invesco QQQ Trust:纳斯达克100科技股ETFETF 称号Invesco QQQ Trust买卖所代码QQQ发行商Invesco发行时刻1999年3月10日追寻指数纳斯达克100指数
NASDAQ-100 Index类别Equity: U.S. – Large Cap规划2041.7亿美元(到2022年1月18日)管理费0.20%持股数量102前10大持股佔比52.50%年头至今体现-9.95%52週涨跌幅297.45美元~408.71美元QQQ 由美国景顺投信公司 Invesco PowerShares 所发行,建立于1999年,至今已发行23年。QQQ 首要追寻那斯达克100指数,而那斯达克100指数会集了纳斯达克买卖所上市的100家最大公司,首要成分股归于科技类股,因而向来都是科技股体现的风向球。科技股体现好的时分,QQQ 会强势上涨,酬劳可观;相同当科技股跌落时,QQQ 也会跟着回调。动摇程度比一般 ETF 高,股价从前回调高达80%,合适寻求指数生长,但危险承受才干较高的出资者。QQQ 前10大成分股占比达52.50%,包含苹果(AAPL)、微软(MSFT)、亚马逊(AMZN)、Meta(FB)、特斯拉(TSLA)、英伟达(NVDA)、谷歌 Class C(GOOG)、谷歌Class A(GOOGL)、思科是统(CSCO)、Adobe(ADBE)。QQQ 和纳斯达克100指数每个季度会从头平衡一次,成分股组成每年会重组一次。QQQ ETF 的管理费为0.20%,在这几档 ETF 中偏高。到2022年1月,QQQ 买卖价格约为361美元,年头至今跌落9.95%,52周涨跌幅在 297.45美元至408.71美元。QYLD – Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF:保护性买权ETFETF 称号Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF买卖所代码QYLD发行商Mirae Asset Global Investments Co., Ltd.发行时刻2013年12月12日追寻指数CBOE纳斯达克100 Buy/Write指数
CBOE NASDAQ-100 Buy/Write Index类别Equity: U.S. – Large Cap规划62.6亿美元(到2022年1月18日)管理费0.60%持股数量103前10大持股佔比52.58%年头至今体现-6.1952週涨跌幅20.87美元~23.58美元QYLD,中文全称是 Global X 纳斯达克100保护性买权 ETF,由 Mirae Asset Global 所发行,建立于2013年,建立9年,在这几档 ETF 中归于资格最浅的。这个ETF 最特别在于运用保护性买权(Covered Call)的操作,到达每月配息,已接连7年安稳发放利息,配息率高达11.97%。QYLD 和 QQQ 相同追寻纳斯达克100指数,持股组合完全相同,均以科技股为主,但在操作上则有差异。QQQ 寻求股价生长,而 QYLD 则寻求固定收益,并将之回馈给出资者。保护性买权(Covered Call)的概念是期权操作战略之一,先买进纳斯达克100指数中的现股,在持有现股的一起卖出该股的买权(Call)来收取权利金(Premium),在月底则将权利金的收益分配给持有 ?QYLD 的出资者,这便是 QYLD 高配息的来历。比较之下,QQQ 的首要酬劳来自股价上涨,而 QYLD 则献身了股价上涨的空间,抛弃本钱增值,专心在透过权利金获取固定收益,因而具有更高的收益率,股价动摇也很小,合适寻求安稳收入的出资者。QYLD 前10大成分股占比达52.58%,包含苹果(AAPL)、微软(MSFT)、亚马逊(AMZN)、Meta(FB)、特斯拉(TSLA)、英伟达(NVDA)、谷歌 Class C(GOOG)、谷歌Class A(GOOGL)、思科是统(CSCO)、Adobe(ADBE)。QYLD ETF 的管理费为0.60%,是这几档 ETF 中最高的。出资者若对布局 QYLD 感兴趣,除了管理费,还需留心美股的税务问题。美股股息需求缴付配息税(Withholding Tax),税率为30%。一般券商会直接预先扣除,因而出资者所收到股息,已经是扣过税的股息了。到2022年1月,QYLD 买卖价格约为20.91美元,年头至今跌落6.19%,52周涨跌幅在 20.87美元至23.58美元。ETF怎样买?ETF 中文是指数股票型基金,和股票相同都可在证券买卖所自在买卖,出资者可有过海外券商买卖。假设计划长时刻出资 ETF,引荐运用以下较常见,且有合法监管的海外券商:TD Ameritrade 德美利证券Interactive Brokers 盈透证券moomoo 富途证券(新加坡)Longbridge 长桥证券Tiger Broker 山君证券总结出资 ETF 无疑是安稳和较为安全的产品之一,买进一档 ETF 等于一次买进了多家优异的上市公司,或是不同出财物品,可以擦下选股的时刻。特别是出资追寻美股大盘指数的 ETF,等于买下整个商场,危险涣散在成百上千档股票中。不过,不是一切 ETF 都体现杰出,乃至还有下市的 ETF,因而在出资前,仍然需求选择契合个人出资战略的 ETF,才干安心出资!
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