基卢布兑人民币金 一句话营销(基金一句话营销话术)

二、基金营销事例共享
（一）投诉处理2020年债市大跌，某客户出资的10万债券基金亏本了2%，账面价值9.8万，引起投诉。处理计划三步走：

解说计划优势：数据证明计划增强同理心，理财司理陪客户一同出资强化银行人员专业光环

详细计划如下：理财司理：阿姨，今日咱们是来给您处理前期基金产品亏本问题的，咱们做了许多预备，依据您的状况预备了两套计划供您参阅。榜首套计划是为您转化成咱们行的稳健类理财产品，这类理财产品过往的年化收益是XX%，过往前史成绩来看未呈现过亏本状况，也是咱们行在安全的基础上收益相对较优的产品。这套计划或许需求花上一段时刻才干补回亏本，可是比较安全。第二套计划是考虑把现有产品做转化，其间30%转化为偏股基金定投，剩余部分买入稳健类理财产品。咱们前期投入资金10万元，现在亏本2%， 也便是2000元。用其间30%的资金，也便是3万元依照3个月（12周）时刻以周定投的办法定投XX基金。只需咱们赚取7%的收益就能把亏本的2000元补偿回来，一同剩余的6.8万为您装备为您装备成稳健类理财产品，还能取得年化X%的收益。

客户：之前那个低危险债券基金都在亏钱，你还给我引荐股票基金？理财司理：阿姨，这次给您主张的转化产品尽管是个危险高一些的偏股基金，可是咱们并不是把悉数金额转化去赌收益，仅仅用其间的30%的资金去转化。并且这30%的资金也不是一次性买入，而是经过定投的办法用三个月的时刻逐渐布局。咱们其实是为您做了一个涣散装备的出资计划，经过涣散装备以及逐渐买入的办法把收益补回来。（三个月是定投设置的时刻，并不意味着三个月就能把亏本补偿回来）客户：前次买的产品都亏钱了，这次转化产品你能许诺补回来吗？理财司理：阿姨，我十分理解您的顾忌，之前在咱们行装备的产品呈现了亏本，也的确让您对咱们的信赖有所下降。这个计划咱们做了许多的数据测算，从2018年测算到2021年，用了近4年的数据去测算，经过定投到达7%收益最短时刻是7天，最长时刻是390天，均匀时刻是6个月左右，这是许多数据测算出来的，咱们关于这个计划仍是有决心的。至于您说的这次转化是否必定能补回来亏本我没办法给您许诺，许诺收益肯定是违规行为。我十分理解您的忧虑，您看这样行吗？我陪您一块出资，我这边没有太多资金，但能够拿出1万元陪您一同定投，咱们同步投入，并帮您实时重视，后续只需把亏本补偿回来，我就及时告诉您。咱们先回本，在考虑进一步争夺收益。也给您看看我的定投状况，这是我最近做的定投，现在收益XX%。（二）参阅话术1.关于新客户特别是没有出资过危险产品的客户

理财司理：姐，今日下午专门约了您来便是跟您交流下您的财物状况，为您做下财物装备。我先跟您简略聊聊财物装备的概念以及怎么去做资金规划。财物装备听起来巨大上，但其实财物装备就像咱们饮食相同。之前咱们只需吃饱饭就行，每天都是馒头、面条、大米饭这些碳水化合物。后来发现天天吃碳水化合物简单发胖，引发各种疾病，咱们学会了合理膳食，开端调配蔬菜、蛋白质、生果，考究一点的再调配上一把坚果。其实出资也是相同的，把钱都放在存款和理财就像天天吃大米饭相同，尽管管饱但没有养分，长时刻看还跑不赢通货膨胀，反而在价值降低。咱们的资金其实能够依据用处分为三部分。榜首部分是日常用的资金，这类资金便是寻求灵活性，能够装备一些咱们行的XX宝产品，具有活期的灵活性、定时的收益率。其实还能够办一张咱们行的信用卡，日常用咱们的信用卡消费，赚取积分换话费或其他礼品，发工资还信用卡；第二部分是保命的钱，这类资金便是寻求安全，能够考虑装备存款、理财、以及稳妥，究竟脱离稳妥的理财便是裸奔；第三部分便是出资用的钱，这类资金是在承当危险的前提下寻求高收益，能够给您装备公募基金、私募基金、信任产品等等，这类资金依据您的年纪以及危险接受才能测算应该占比XX%，这类基金便是在能接受相应危险的前提下获取超量收益。2.关于有危险接受才能的客户

理财司理：姐，最近XX基金在咱们行正在发行一只XX产品，这个产品是出资XXX，基金司理XXX。您看有木有爱好装备一些？我依据您的状况给您做了一个出资计划，主张您先用70%资金购买，剩余30%的资金给您先买三个月的理财。这只产品是一只敞开式偏股型基金，关闭期是三个月。假如三个月后商场不错，这个产品盈余了，那么到达X%的收益，我就提醒您止盈；假如三个月后商场欠好，这个产品亏本了，亏本超越5%，咱们装备三个月理财刚好到期，咱们就把到期的理财给您再用三个月（12周）的时刻定投进去，摊低成本，这样商场一旦上涨，咱们更简单盈余，到达X%收益后我门再止盈。这样不管商场上涨仍是跌落咱们都有办法去敷衍。3.哥，我是XXX。之前给您装备了一只XXX基金。最近这段时刻体现不太好，您知道啊，前段时刻疫情原因，央行放水，资金流向债券商场，债市体现比较好。可是咱们国家政府给力，疫情操控的比较好，最近央行开端收水，导致债券商场欠好，最近债券基金体现都欠好。咱们那个产品还有半年敞开，后续这半年时刻俺们不能确保收益咋样，我主张给您装备个偏股基金定投。我这边一向在做，也给许多客户做了装备，债券跟股票有点跷跷板意思，债券跌落股票体现就不错。4.姐，偏股基金尽管都出资股票，但其实也是千差万别的。就像植物相同，尽管都是植物，但也有不同，有的喜阴、喜爱湿润环境，有的偏心枯燥、浇太多水会死。其实基金也相同，不同商场风格会成就不同基金，有时候小盘股好、大盘股差，比方2013-2014年；有时候大盘股好、小盘股差，比方2017年；有时候消费上涨、科技跌落，比方2020年下半年；有时候科技上涨、消费跌落，比方最近。其实基金的上涨主要看商场的改变，可是商场的改变是不知道的。所以我主张给您把基金涣散装备，咱们既装备做大盘价值的，也装备做小盘生长的，板块方面消费、科技都装备一些。后续风吹到谁上面，挣到方针收益咱们就止盈，关于那些亏本超越5%后咱们定投补补，摊低成本，咱们不要去赌博，要寻求长时刻的收益。究竟，出资快便是慢，慢反而是快嘛。在涣散装备方面也给咱们供给一个办法，主张咱们能够依照中心+卫星的思路为客户装备基金。中心部分是自动办理基金，占客户出资份额60%-70%，装备时做好涣散，如价值出资风格、小盘生长风格、均衡装备风格。自动办理基金，基金司理睬依据商场状况在自己才能规模内调仓，这类产品可长时刻持有。卫星部分是装备职业主题基金，比方军工ETF、新能源ETF等。装备要少，能够波段操作，及时止盈能够先买一部分在以定投办法出资。（三）稳妥营销话术先生您好！产品咱们有许多，为了更好的为您服务，我想先了解一下，您想处理什么问题？先生，其实要花钱的当地便是要处理问题的地点。花小钱处理小问题，花大钱处理大问题，必定要花的钱便是必定要处理的问题。咱们这儿正好代理了一款产品，专门用小钱处理大问题，缴的少、压力小，最近卖的特别好，我给您讲讲。每年投保费用大约只要三年期的三分之一，且未来的钱，多三倍不止。理财（存单）担任现有的钱，稳妥担任未来的钱。理财稳妥一同买，现在未来都有钱。

基金担任钱来生钱，稳妥担任确保有钱。基金稳妥一同做，有无危险都有钱。理财利率和国家基准利率挂钩。我主张您在购入10万元理财的一同，调配一万元的十年期稳妥，压力比理财小且长时刻装备好。现在疫情动摇，多留点现金有什么欠好。