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稀有会集罚单！从银行到个人罚单高达48起！国有大行都在处分之列1

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继7月下旬，一天之内通报27起外汇违规事例后，外汇局又出重拳！1

今日，国家外汇办理局会集通报了21起外汇违法违规事例，算计罚没约5442万元，这是本年以来外汇局第三次会集通报。前次是在7月下旬，外汇局一天之内通报了27起。也就是说，近一个月以来，外汇局对银行、企业及个人通报的违规事例高达48起。1

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从通报的处分主体来看，包含金融组织、企业、个人三类主体，其间，共有8家银行被外汇局点名，触及2家国有大行、3家股份行、2家外资行和1家城商行，算计罚没约2710万元。1

从处分缘由来看，三类主体都因从事各类外汇违法违规行为而被处分，有的罚款近千万，有的银行还被暂停对公售汇事务三个月，并追查直接职责人的职责。1

依据违规主体的不同，此次被处分的违规行为，大体能够分为：1

1，银行违规：违规处理转口交易、内保外贷，违规处理个人分拆售付汇；1

2，企业违规：逃汇、不合法结汇；1

3，个人违规：不合法生意外汇、私自生意外汇、分拆逃汇；1

外汇局对外汇违规的冲击力度不断加强。数据显现，上半年外汇局共查办外汇违规案子1354件，罚没3.45亿元，同比别离增加19.7%和59.5%。其间，查办金融组织违规案子455件，企业违规案子340件，个人违规案子559件。1

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8家银行遭罚，汇丰银行被罚没最多1

今日通报的21起外汇违法违规事例中，共有8家银行被外汇局点名，触及2家国有大行、3家股份行、2家外资行和1家城商行，算计处分金额约2710万元。1

被点名的银行包含：恒丰银行温州分行、交行厦门观音山支行、天津银行上海分行、汇丰银行北京分行、招行厦门嘉禾支行、民生银行(5.820,0.04,0.69%)西安分行、企业银行（我国）天津西青支行、建行连江支行。1

除建行连江支行因违规为个人分拆处理售付汇事务被罚60万元以外，其他银行首要触及两大违规现实，一是违规处理转口交易；二是违规处理内保外贷。这也是两类比较常见的银行外汇违规行为。1

其间，转口交易购付汇时，银行常因未按规则尽职审阅转口交易真实性，在企业提交虚伪提单、失效或与生意无关提单、重复提交提单的情况下因审阅不严，违规为企业处理转口交易购付汇事务。1

在处理内保外贷签约及履约付汇时，也有银行未按规则对债务人主体资格、借款资金用处、估计还款资金来源及相关生意布景进行尽职审阅和查询。1

而在本次通报的违规事例中，不少违规银行被处以百万以上罚款，乃至暂停一段时间的相关外汇事务，全体处分力度较大。1

比如，这8家银行中，被罚没款最多的是汇丰银行北京分行。014年8月至2017年6月，汇丰银行北京分行在处理内保外贷签约及履约付汇时，未按规则对借款资金用处及相关生意布景进行尽职审阅和查询，此番被罚金额到达842.22万元。此外，民生银行也由于违规处理内保外贷被处分金645.4万元，责令追查负有直接职责高档办理人员和其他直接职责人员职责。1

招行、交行在厦门的两家支行则别离由于违规处理内保外贷、违规处理转口交易，别离被处分金433.19万元、400万元，其间，交行厦门观音山支行还被暂停对公售汇事务三个月，并责令追查负有直接职责的高档办理人员和其他直接职责人员职责。1

企业违规占5起，以制作虚伪付汇需求居多1

此次通报的21起外汇违规事例中，企业违规占5起，首要违规行为则是制作虚伪付汇需求，即虚拟并不存在的境外出资名字、转口交易、进口生意等，以假借向境外付汇的名义到达向海外搬运财物的意图。1

为了虚拟交易，有企业经过运用报废合同、第三方公司提单、虚伪合同和发票等方法，向境外付汇。比如，2015年8月至9月，烟台平瑞商贸有限公司经过虚拟转口交易布景，运用第三方公司提单和虚伪合同、发票，对外付汇1706.82万美元，这被外汇局处以罚款545万元。1

此次通报的违规行为中，还有一家公司经过&;蚂蚁搬迁&r;的方法向境外搬运资金，这在此前通报的违规事例中也比较罕见。1

据了解，2016年11月至2017年4月，山东恒景置业有限公司组织30个境内个人，经过个人年度购汇方法向境外搬运资金188.79万美元。而这一企业逃汇行为终究被处分款64.42万元。1

个人违规频发，蚂蚁搬迁式逃汇最常见1

此次通报的21起外汇违规事例中，个人违规有8起，占比超三成。1

现实上，在本年以来会集发布的72起处分事例中，个人外汇违法违规事例也有16起，占比达22%。其间，&;蚂蚁搬迁&r;式逃汇、经过地下钱庄不合法生意外汇最为常见。1

&;蚂蚁搬迁&r;就是指使用多名个人年度5万美元的便当购汇额度及个人银行账户，将外汇资金违规汇入或人操控的境外账户中，以到达向海外搬运财物的意图；而经过地下钱庄不合法生意外汇，首要操作是，先将人民币打入地下钱庄操控的境内账户，地下钱庄则经过&;对敲&r;等方法，兑换外汇汇至其境外账户。1

一个直接的数据是，年头以来被通报的16起个人外汇违规事例中，7起触及&;蚂蚁搬迁&r;式逃汇，5起触及经过地下钱庄不合法生意外汇。1

值得注意的是，本年由于这两类个人外汇违规行为而被处分，且罚金最高的事例，也出现在今日的通报中：1

&;蚂蚁搬迁&r;式分拆逃汇：2016年9月至2017年1月，江苏籍邱某使用69名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，不合法搬运资金算计折349.49万美元。其逃汇行为被处以罚款160万元。1

经过地下钱庄不合法生意外汇：2011年4月至2014年9月，河南籍郭某为完成不合法向境外搬运财物意图，将1.05亿元人民币打入地下钱庄操控的境内账户，经过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户。其不合法生意外汇的行为被处以罚款835万元。1

重拳冲击外汇违规1

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外汇局对外汇违规的冲击力度不断加强。数据显现，上半年外汇局共查办外汇违规案子1354件，罚没款3.45亿元，同比别离增加19.7%和59.5%。其间，查办金融组织违规案子455件，企业违规案子340件，个人违规案子559件。1

而在7月下旬，外汇局也在一天之内通报27起外汇违规事例，算计处分金额高达1.03亿元，包含付出宝、财付通等在内的第三方付出组织初次出现在通报中。1

据了解，2018年以来，外汇局针对银行、第三方付出组织、企业转口交易等重点主体和事务展开专项查看，严厉冲击各类外汇违法违规行为。1

外汇局也在7月下旬表明，下一阶段将持续深化外汇办理变革，推进金融市场敞开，服务国家全面敞开新格局；坚持外汇行政法律跨周期的稳定性、连续性和一致性，严厉冲击虚伪、诈骗性生意和不合法套利等资金&;脱实向虚&r;行为，严厉冲击地下钱庄、不合法外汇生意平台等违法违规活动，坚持健康良性的外汇市场秩序，保护国家经济金融安全。1