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我国经济北京12月27日讯证监会站近来发布了关于对交通银行股份有限公司江苏省分行采用责令改正方法的抉择。
江苏证监局对分行的基金出售业务进行了现场检查。经查，分行基金出售业务存在以下问题：
一、个金条线中多名客户经理没有基金出售资格但有基金出售记载，且获得基金出售业务收入。违反了《证券出资基金出售管理方法》第五十七条的规矩。
二、生意记载中存在基金出资人购买高于其风险接受能力基金产品的记载，但未对上述出资者进行特别的书面风险警示。违反了《证券期货出资者恰当性管理方法》第十九条的规矩。
三、基金出资人通过交通银行手机app购买基金产品时，未对出资者进行风险警示，未奉告出资者恰当性匹配情况。违反了《证券期货出资者恰当性管理方法》第二十三条的规矩。
依据《证券出资基金出售管理方法》第八十七条、《证券期货出资者恰当性管理方法》第三十七条的规矩，江苏证监局抉择对分行采用责令改正的的行政监督管理方法。分行应对上述问题进行整改，并于收到本抉择之日起30天内向江苏证监局提交书面整改陈说，江苏证监局将视情况做检查查验。
《证券出资基金出售管理方法》第五十七条规矩：未经基金出售安排聘任，任何人员不得从事基金出售活动，我国证监会还有规矩的在外。
宣传推介基金的人员、基金出售信息管理途径系统运营维护人员等从事基金出售业务的人员应当获得基金出售业务资格。基金出售安排应当建立健全并有用实施基金出售人员的持续练习原则，加强对基金出售人员行为规范的检查和监督。
《证券出资基金出售管理方法》第八十七条规矩：基金出售安排违反本方法规矩的，我国证监会及其派出安排可以责令改正，出具警示函暂停处理相关业务；对直接担任的主管人员和其他直接责任人员，可以采用监管说话、出具警示函、暂停实施职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管方法。
《证券期货出资者恰当性管理方法》第十九条规矩：运营安排奉告出资者不适合购买相关产品或许接受相关服务后，出资者主动要求购买风险等级高于其风险接受能力的产品或许接受相关服务的，运营安排在供认其不属于风险接受能力最低类别的出资者后，应当就产品或许服务风险高于其接受能力进行特别的书面风险警示，出资者仍坚持购买的，可以向其出售相关产品或许供应相关服务。
《证券期货出资者恰当性管理方法》第二十三条规矩：运营安排向一般出资者出售产品或许供应服务前，应当奉告下列信息：
或许直接导致本金赔本的事项；
或许直接导致逾越原始本金丢掉的事项；
因运营安排的业务或许工业情况改动，或许导致本金或许原始本金赔本的事项；
因运营安排的业务或许工业情况改动，影响客户判别的重要事由；
束缚出售方针权利行使期限或答应解除合同期限等全部束缚内容；
本方法第二十九条规矩的恰当性匹配定见。
《证券期货出资者恰当性管理方法》第三十七条规矩：运营安排违反本方法规矩的，我国证监会及其派出安排可以对运营安排及其直接担任的主管人员和其他直接责任人员，采用责令改正、监管说话、出具警示函、责令参加练习等监督管理方法。
以下为原文：
关于对交通银行股份有限公司江苏省分行采用责令改正方法的抉择
交通银行股份有限公司江苏省分行：
我局对你分行的基金出售业务进行了现场检查。经查，你分行基金出售业务存在以下问题：
一、个金条线中多名客户经理没有基金出售资格但有基金出售记载，且获得基金出售业务收入。违反了《证券出资基金出售管理方法》第五十七条的规矩。
二、生意记载中存在基金出资人购买高于其风险接受能力基金产品的记载，但未对上述出资者进行特别的书面风险警示。违反了《证券期货出资者恰当性管理方法》第十九条的规矩。
三、基金出资人通过交通银行手机app购买基金产品时，未对出资者进行风险警示，未奉告出资者恰当性匹配情况。违反了《证券期货出资者恰当性管理方法》第二十三条的规矩。
依据《证券出资基金出售管理方法》第八十七条、《证券期货出资者恰当性管理方法》第三十七条的规矩，我局抉择对你分行采用责令改正的的行政监督管理方法。你分行应对上述问题进行整改，并于收到本抉择之日起30天内向我局提交书面整改陈说，我局将视情况进行全方位检查查验。
假设对本监督管理方法不服的，可以在收到本抉择书之日起60日内向我国证券监督管理委员会提出行政复议恳求，也可以在收到本抉择书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议与诉讼期间，上述监督管理方法不间断实施。
江苏证监局
2019年12月24日